浪迹天涯违法投资咨询树立理性投资理念,识别违法股票活动应学会

摘要:《证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规明确规定了咨询机构、咨询人员在开展证券、期货投资咨询业务过程中应当履行的义务和必须遵守的职业准则。然而还是有诸多不法分子冒充正规投资咨询机构、虚构专业理财业务员身份,以提供精准投资咨询建议…

“四看”之后,投资者若想继续确认一家公司或人员是否具备证券业务资格,可通过登录中国证券业协会、中国基金协会官方网站,搜索非法证券业务名单查询。需要特别指出的是,这些“李鬼”名单由权威监管部门定期发布,并持续更新,投资者可定期关注,提高风险识别能力。

  我国《证券法》第一百二十二条规定:“未经国务院证券监督管理机构批准,任何单位和个人不得经营证券业务。”而上述两个案例中,不法分子通过编造、虚构所谓的专业投资顾问资质,利用高额收益骗取投资者信任,进而通过虚假交易骗取投资者的财产。因此投资者在投资咨询过程中一定要时刻保持警惕,提高风险防范意识。

识别非法证券活动应学会“四看”□ 小 舟

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第二,是非法发行证券,最常见的是首次代币发行,即以区块链、互联网金融等虚假项目为诱饵首次发行代币,募集比特币、以太坊等通用数字货币的行为。这些ICO行为已经与股票发行无异,有的甚至没有项目书,本质上是一种借用数字符号的自融游戏,风险性极大。很多非法代币游离于国家法律之外,涉嫌洗钱、非法外汇交易等。

  上海某投资管理有限公司法定代表人王某,明知公司并无从事证券投资咨询业务的资质,在未经国家主管部门批准的情况下,面向社会公众擅自开展证券投资咨询业务。期间,公司收取咨询费约人民币9万元,收取诚信操作金、咨询费共计人民币76余万元。王某的行为构成非法经营罪,违反《中华人民共和国刑法》第二百二十五条,最终被上海市闸北区人民法院判处有期徒刑二年,缓刑二年,罚金人民币8万元,并没收全部违法所得。

第三,是非法证券交易,例如,此前曝光的老虎证券、积木股票等,非法接入海外资本市场,号称开立美股、欧洲股市等账户,实际上是充当海外正规券商的“二传手”,非法赚取中间佣金。

  二是要高度警惕,切勿向对方个人账户汇款。合法证券投资咨询机构一般通过公司专用收款账户收取咨询服务费,对于那些要求将钱打入个人银行账户的证券咨询活动,投资者要格外小心。投资者可以向证券投资公司进行咨询,如发现异常情况,应及时上报有关监管部门。

投资者识别非法证券活动可以“四看”:一是看业务资质。证券行业是特许经营行业,开展证券业务需要经中国证监会批准,取得相应业务资格。二是看营销方式。开展证券业务活动,要遵守证券法律法规有关投资者适当性管理的要求,合法的证券经营机构在进行业务宣传推介时,一般会采用谨慎用语,不会夸大宣传、虚假宣传,同时还会按要求充分揭示业务风险。相反,不法分子大多利用投资者“一夜暴富”或急于扭亏的心理,较多采用夸张、煽动或吸引眼球的宣传用语。三是看汇款账号。一般来说,非法证券网站为骗取投资者钱财,通常会采取各种推销手段,如打折、优惠、频繁催款、制造紧迫感等方式,催促投资者尽快将资金打入其控制的银行账户。合法证券经营机构只能以公司名义对外开展业务,也只能以公司的名义开立银行账户,不会用个人账户或非本机构账户进行收款。投资者在汇款环节应当格外谨慎,如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符,投资者一定不要向其汇款。四是看互联网地址。非法证券网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成,或在合法证券经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。

  另一起非法投资咨询相关案件中,王某被北京某投资管理集团有限公司解聘后,于2016年2月至2016年9月间,多次在北京市石景山区某小学保安室等地,虚构自己理财公司业务员身份,通过签订虚假的出借咨询与服务协议,欺骗郭某向其个人账户打款,共计骗取投资理财款34万元人民币,期间以返利等形式返还郭某5.2万元。北京市石景山区人民法院认为王某以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取他人财务,数额巨大,构成合同诈骗罪,最终按照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有关规定,判处王某有期徒刑4年3个月,退赔被害人郭某28万余元,并处以5000元罚金。

第一,是非法投资咨询,包括5种表现形式:一是以招揽会员或客户为名,提供证券投资分析、预测或建议的方式,非法代理客户从事证券投资理财活动。二是以保证收益、高额回报为诱饵,代客操盘,公开招揽客户。三是假冒合法证券经营机构网站或博客,发布非法证券活动信息,招揽会员或客户。四是使用虚构的证券公司名称,利用门户网站的博客发布非法证券活动信息,招揽会员或客户,提供证券投资分析、预测或建议服务,变相从事非法证券投资咨询业务。五是以门户网站、网站博客、QQ等为平台,散布非法证券活动信息,提供证券投资分析、预测或建议服务,收取咨询费、服务费。

  一是要擦亮眼睛,仔细核查相关机构是否具有中国证监会许可的从事证券投资咨询业务的资质。投资者可以通过中国证券业协会网站查询到合法机构和人员名录,在投资咨询时还应当仔细查看该机构的营业执照,看其经营范围是否包含“证券投资咨询”。中国证券业协会网站设有非法仿冒机构信息公示专栏,投资者可以予以关注。

小 舟

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按理说,非法证券网站没有网络交易、证券咨询、投资顾问等正规牌照,不难鉴别。但在实际中,“李鬼”网站往往百般伪装试图蒙蔽投资者,其主要有4类欺骗形式。

  《证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规明确规定了咨询机构、咨询人员在开展证券、期货投资咨询业务过程中应当履行的义务和必须遵守的职业准则。然而还是有诸多不法分子冒充正规投资咨询机构、虚构专业理财业务员身份,以提供精准投资咨询建议、帮助投资者获得超高的投资收益回报为诱饵,骗取投资者的信任,开展非法证券投资咨询活动。

炒股缺钱,找“顶牛贷”配资帮忙;大学生暑假学诊股和炒股,请来“集金学堂”……这些颇具诱惑力的广告骗取了很多初涉股市的投资者的信任。如今,监管部门正加速打击此类非法证券活动。在中国证券业协会日前发布的“非法仿冒证券公司、证券投资咨询公司等机构黑名单”中,股誉天下、顶牛贷、集金学堂等86家“李鬼”证券网站上榜。

  三是要理性投资,提高风险防范意识和自我保护能力。投资者应自觉远离以高收益为诱惑的非法投资咨询机构,摒弃一夜暴富观念,切勿被非法分子高收益高回报的虚假信息蒙蔽双眼,时刻保持理性投资心态。

第四,还有部分未取得相关证券期货业务资质的机构发布证券期货产品广告。这些广告本质上就是非法荐股、虚假发行“原始股”、非法配资等非法证券活动。