中中原人民共和国际商业信用贷款银行当银行股权管理艺术征采意见,银行监理会再

摘要:各路险资举牌中资银行股的火热景象似在昨日。而随着各相关监管部门的接连出手,仿佛瞬间就消停了。
至于未来会怎么样?中国证券报记者可以告诉各位还想看热闹的看官们,大家可以彻底吃瓜了
中国银监会副主席 王兆星 近日在2017年城商行年会上再次强调 未来在…

北京11月16日 –
中国银监会就商业银行股权管理暂行办法公开征求意见指出,商业银行应建立股权托管制度,而同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东入股商业银行的数量不得超过两家,或控制商业银行的数量不得超过一家。

  各路险资举牌中资银行股的火热景象似在昨日。而随着各相关监管部门的接连“出手”,仿佛瞬间就“消停”了。

周四刊登在银监会网站的征求意见稿指出,此举旨在加强商业银行股权监管,规范银行股东行为,弥补监管短板。

  至于未来会怎么样?中国证券报记者可以告诉各位还想看热闹的看官们,大家可以彻底“吃瓜”了……

办法指出,商业银行的投资人及其关联方、一致行动人单独或合并拟首次持有或累计增持商业银行股份总额百分之五以上的,应当事先报银监会或其派出机构核准。

  中国银监会副主席王兆星近日在2017年城商行年会上再次强调

商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明原则。

  未来在银行股权管理上,必须落实穿透原则,提高股权透明度,规范隐性股东和股权代持现象。并称银行业监管标准会越来越高,监管会越来越严,对违规违法和不审慎经营行为的处罚也会加大。“目前我们的行政处罚金额已经刷新了千万元的纪录,未来亿元级的处罚也可能会有。”

而同一发行人或管理人及其关联方控制的金融产品持有同一商业银行股份的,持有份额合计不得超过该商业银行股份总额的百分之五。

  中国银监会副主席曹宇也指出,

办法并称,商业银行主要股东自股份交割之日起五年内不得转让所持有的股权。

  要充分认识到,治乱象防风险是长期的工作任务,强监管将是今后工作的主基调,既要关注信用风险、流动性风险、操作风险等普遍性风险,也要重视代理风险、洗钱风险等可能忽视的风险。

而商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%。商业银行对单个主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的合计授信余额不得超过商业银行资本净额的15%。

  严厉“敲打” 银行股权管理乱象

商业银行主要股东应建立有效的风险隔离机制,防止风险在股东、商业银行以及其他关联机构之间的传染和转移。商业银行主要股东应对其与商业银行和其他关联机构之间董事会成员、监事会成员和高级管理人员的交叉任职进行有效管理,防范利益冲突。

  近年来,某些银行被媒体曝出高管借道多外部机构,违规实现银行持股。与此同时,股权结构分散、大股东越位干预等问题,也成为部分城商行公司治理方面的“通病”。

意见反馈截止时间为12月15日。

  在本届城商行年会上,王兆星指出,“客观地讲,城商行公司治理不完善的问题是相对比较突出的。从有的风险事件和案件来看,个别城商行公司治理有严重缺陷。尤其是当前外部环境不确定性增加,以往被高速增长所掩盖的问题水落石出。”

更多细节,请点选银监会网站

  王兆星强调,这既是一些金融乱象和金融风险的根源所在,也是制约部分城商行进一步转型升级的短板和软肋,还是影响城商行群体健康发展的重要因素。

发稿 李文科; 审校 杨淑祯

  王兆星指出,有效的银行公司治理,不能是简单追求利润和股东利益最大化的,而应是各利益相关方积极参与的“共同治理”,既做到防范内部人控制,也要防止一股独大、外部人不当干预。

  落实穿透原则 严防股东利益输送划重点——

  王兆星强调,在股权管理上,必须落实穿透原则,提高股权透明度,规范隐性股东和股权代持现象。严格股东行为管理,规范股权质押、股份转让等行为,切实落实关联交易管理规定和管理程序,严防股东利益输送。

  王兆星提出了三点要求:

  1、公司治理要坚持党的领导核心、政治核心地位,充分发挥党委在“把方向、谋战略、抓改革、促发展、控风险”等方面的作用。

  2、要强化“两会一层”的履职能力。王兆星指出,城商行董事会、监事会、管理层要承担起管控风险的首要职责,充分把握银行业务模式、业务结构变化所带来的风险,不断改进全面风险管理战略和策略,提升内审覆盖面及其效能。“进一步健全完善对董监事的履职评价体系,及时淘汰不具备履职能力、不作为、乱作为的董事、监事。”

  3、要强化股权管理。城商行要争取地方政府支持,进一步优化股权结构,通过减持、增资扩股、扩大开放等方式,引进注重银行长远健康发展、资金实力雄厚、管理经验丰富、能带来协同效应的战略性股东,也欢迎依法合规的财务投资。

  监管补短板 强监管是今后主基调

  就在前不久,银监会制定发布的《商业银行股权管理暂行办法(征求意见稿)》(下称征求意见稿)明确,持有商业银行股份总额5%以上,或持有股份总额不足5%但对商业银行经营管理有重大影响的股东,为主要股东。规定同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东入股商业银行的数量不得超过2家,或控制商业银行的数量不得超过1家。

  征求意见稿要求,投资人及其关联方、一致行动人单独或合并拟首次持有、或累计增持商业银行股份总额5%以上的,应当事先报银监会或其派出机构核准;对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额5%以上的行政许可批复,有效期为6个月。规定持股不足5%但成为前十大股东的,以及持股超过1%不足5%的其他股东均需要事后报备。

  专家和券商分析人士指出,与以往相比,征求意见稿将在一定程度上减少银行股东“野蛮人”的出现,有利于股东结构的平稳变化。

  王兆星强调,“目前我们的行政处罚金额已经刷新了千万元的纪录,未来亿元级的处罚也可能会有。希望各行牢牢记住,违法违规或许能带来1000万元的收入,但是未来极有可能面临3-5千万元的处罚。”

  曹宇指出,城商行要充分认识到,治乱象防风险是长期的工作任务,强监管将是今后工作的主基调,既要关注信用风险、流动性风险、操作风险等普遍性风险,也要重视代理风险、洗钱风险等可能忽视的风险。“城商行民营银行一定要有信心,把握住利用金融科技实现弯道超车、跨越式发展的历史机遇,通过金融科技促发展、防风险、推动融合。”

  本文首发于微信公众号:中国证券报。

让更多人知道事件的真相,把本文分享给好友:

更多