城商户积极希图公募证件本,阿伯丁银行开设基金公司

  2013年成立的5家银行系基金公司发展也优于同期设立的公募基金,其中,兴业基金、永赢基金、上银基金、中加基金、鑫元基金在2017年底的规模分别达到1736.73亿元、869.71亿元、559.98亿元、492.45亿元、374.22亿元,分列行业20、33、43、51和58位,都已经进入行业前二分之一水平。

  “就目前股市现状、基金行业的竞争和城商行自身特点,此阶段进入基金领域短期的前景不会太好。”中银国际分析师介绍,其又介绍,目前成立的银行系基金公司中,除少数公司实现盈利外,多数银行系基金公司的现状并不乐观。而相对于四大行和大型股份制银行,城商行在营销能力、渠道开拓上都有劣势,城商行本身客户基本比较薄弱,因此基金公司对银行整体的盈利贡献预期也不会太大。

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  “以前大家说银行应该少做理财产品,但后来证明这块盈利很好,现在基金公司试点,我们没有犹豫,如果我们不做,别人就会做。”针对新基金公司的业务特点,宁波银行内部人士表示暂不确定。对此,银河证券分析师告诉理财周报记者,此类银行系基金公司在业务上应该会以稳健型的货币和债基业务为主,但其短期盈利能力也有待观察。“我们前期能容忍一定的亏损,现在的想法就是先进入,为之后多元发展做准备。”上述内部人士也回应称。

  银行系优势较大

  华侨子公司设立基金公司

  有基金公司渠道人士表示,银行系基金相比其他基金公司,必然具有渠道和客户资源等方面的优势。四大行和股份制银行在全国范围的网点优势巨大,即便是城商行,也能为旗下基金公司提供销售支持。

  宁波银行6月14日晚间发布公告,银监会已批准其联合其他合格股东共同发起设立基金管理公司。

  “一方面,银行系基金5年未批,从时间上看,下一批试点可能开启。另一方面,金融监管从严下,中小银行也亟需开辟新的利润增长点。”对于在当下启动基金公司筹备,某城商行基金筹建相关人士如是称。

  “我们前期能容忍一定的亏损,现在的想法就是先进入,为之后多元发展做准备。”

  与此同时,在公募基金的红海中,银行系基金出身就自带光环。

  根据一行两会2005年出台的《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》(下称《办法》),经银监会批复后,商业银行还需报送申请材料,等待证监会进行审批,并同时抄报央行。

  公开资料显示,2013年永赢基金获批后,市场再无银行系基金公司,空窗期已达5年之久。

  自年初银行系基金试点范围扩大以来,几家城商行陆续发布公告披露基金公司进度情况。其中北京银行在今年3月4日已正式获得银监会批准,3月15日又最终获得证监会批复成立,该公司命名为中加基金管理有限公司,由北京银行、加拿大丰业银行、北京有色金属研究总院共同出资设立,注册资本为3亿元人民币。而紧随其后的便是宁波银行、南京银行。

  记者从接近监管层的相关人士处了解到,目前有十数家银行正咨询公募基金设立相关事项,筹划申请公募基金牌照。

  公告显示,利安资金成立于1986年,2008年更改为现名,宁波银行方面透露,其是新加坡和东南亚区内规模最大的资产管理公司之一,截至2011年末利安资金净资产为新币6000万元。官方介绍称,利安资金擅长于管理亚洲的股票和固定收益基金,截至2012年末,其管理的资产规模为255亿美元,并拥有经验丰富的专业团队。

  也正是由于试点模式,银行只能等待政策时间窗口打开。

  时隔5年后,第三批试点银行终于铺开。在去年底宣布试点范围扩大后,证监会基金监管部于2013年1月底召集了兴业银行、北京银行、上海银行、宁波银行、南京银行的基金管理公司筹备组召开座谈会。证监会听取了5家商业银行基金公司的筹备进展情况,并介绍了商业银行开设基金管理公司的法规和申报流程。

  因此,受访的不少筹建相关人士冀望,银行设立公募基金能进入常规审批流程。

  对于新基金公司的团队建设,宁波银行内部人员透露,目前基金公司人员招募仍在进行,已经确定的仅仅是主要人员配置,近期也正在面试一批意向人员。而针对利安资金管理公司是否会在团队建设上予以支持,该内部人士表示暂无进展,“双方主要确定了一些战略合作内容,具体到人员配置则还没具体计划。”

  据知情人士透露,出于风险控制和审慎原则,商业银行设立公募基金仍处于试点环节,并未进入常规化审批。

  该知情人士也透露,公司内部也在商议如何支持基金公司的建设,目前看来,什么时候最终获批,仍然还有变数,具体到基金公司的业务特点、渠道等都还在规划中,但可以肯定的是,新成立的基金公司将以稳健风格为主。

摘要:去年年底,市场就传出监管层有意进一步放开新基金公司的审批工作,其中包括银行系基金公司的申报。
记者从接近监管层的相关人士处了解到,目前有十数家银行正咨询公募基金设立相关事项,筹划申请公募基金牌照。
但最新反馈显示,并未有任何一家银行有获批的…

  根据双方签订的协议,永赢基金公司注册资本为人民币1.5亿元,其中宁波银行出资额为人民币1.35亿元,持股比例为90%,利安资金管理公司出资额为相当于人民币0.15亿元的等值外币,持股比例为10%。

  但最新反馈显示,并未有任何一家银行有获批的征兆。在相关银行人士看来,城商行争取公募牌照往往比其他金融机构来得更为困难,流程更复杂。

  “一切都还在筹备中,包括材料申报、团队组建、公司LOGO等,可以确定的是,新基金公司的名称确定为永赢基金。”前述内部人士称。

  据接近监管层的人士透露,2017年以来,陆续有不少银行来询问公募基金设立事项,主要集中在资产规模前五十的城商行,包括江苏、重庆等地。其中,有部分银行表现出了强烈的筹备积极性。

  “一切都在筹备中,当然也有不获批准的风险在。”宁波银行内部人士介绍。

  截至2017年末,公募基金资产规模前十中,银行系基金公司占据4席。即使是剔除货币基金规模后,前十中依然有中银基金和招商基金在列。

  毫无疑问,此次扩容最明显的特征是城商行被划入试点范围。而在此前获批的商业银行基金公司中,毫无旁落为四大行和大型股份制商业银行。公开资料显示,商业银行设立基金公司的试点最早在2005年启动,彼时工行、建行、交行为首批试点银行,随后的2007年和2008年间,中行、农行、招行、浦发和民生银行成为第二批试点银行。

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  城商行进入银行基金公司试点

  不同于其他主体设立公募基金,商业银行设立公募基金要经过央行、银监会、证监会三道审批。相比券商、信托等主体,商业银行设立公募基金的流程更为复杂,准备的材料更为详实。“比如,基金公司设立的股权结构,与银行业务之间的关联性,设立防火墙等都是监管层的关注重点。”

  这是自去年底证监会宣布扩大银行设立基金管理公司试点范围以来,第二家获得监管部门批复的城商行。此前,由北京银行主发起的中加基金管理有限公司已于3月获得证监会批复,而在宁波银行获批5日后,南京银行也于19日获得银监会批复。

  2017年以来,银监会先后下发了“三套利”、“三违反”、“四不当”、“银行间乱象整治”等一系列强监管文件,引导银行业回归本源。受此影响,银行同业业务大幅收缩,城商行面临巨大转型压力。

  银行系基金公司扩容的讨论在去年9月已经开始,彼时央行和银监会均表态支持商业银行设立基金公司。到去年12月,证监会正式宣布扩大银行设立基金管理公司试点范围,并最终确定了5家试点银行,分别是兴业银行、北京银行、上海银行、宁波银行、南京银行。

  多家城商行筹备设立公募

  根据宁波银行获批的公告,其与“其他合格股东”共同发起设立永赢基金管理公司,宁波银行方面也透露,新基金公司参股股东为利安资金管理公司。利安资金管理公司为新加坡华侨银行的控股子公司,华侨银行的控股子公司Great
Eastern Holdings Limited 和华侨银行的独资子公司Orient Holdings Private
Limited
分别拥有利安资金70%和30%的股份。而华侨银行及其QFII账户目前持有宁波银行约15.34%的股份,是宁波银行第一大股东。

  据记者多方了解,目前筹划申请公募牌照的多为城商行。华东某城商行从银行系基金公司挖人专门负责公募基金的筹建工作。另有多家城商行设立了公募基金筹备团队,正与监管层沟通设立相关事宜。

  宁波银行联合大股东

  据悉,有银行已着手组建筹备团队,申报材料也已准备就绪,只待试点窗口开启。而试点,也正是目前城商行难以迅速获批公募牌照的最大阻碍。

  “主要是先争取拿到牌照,为未来混业发展做好准备。”前述内部人士透露。至于开设基金公司对银行自身业务的影响,该内部人士则表示影响不大,此前宁波银行通过网银开展的基金待售就已经很多,如今开设自己的基金公司,就是多一个基金产品销售而已。此外,成立基金公司主要出于银行盈利结构多元化的考虑,在利率市场化推进的背景下,银行混业经营被更多的提上日程。

  毕竟可见的是,2005年《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》颁布,商业银行正式获批涉足基金业务至今,已有三批13家商业银行获批设立公募基金。“从实际运行来看,上述13家商业银行基金公司设立以来,无论在风控还是管理上都有良好表现。”相关人士表示。

  理财周报实习记者 黄杰/上海报道

  去年年底,市场就传出监管层有意进一步放开新基金公司的审批工作,其中包括银行系基金公司的申报。

  先拿牌照为未来铺路

  前述接近监管层的人士透露:“由于采取试点模式,监管层的初衷是成熟一批放行一批。”

  “自试点铺开以来,我们与监管部门关于新建基金公司的业务风格和架构也有多次沟通。”宁波银行内部人士透露。2月17日,宁波银行董事会审议通过了关于设立基金管理公司的议案,其作为主发起人发起设立基金管理公司,注册资本不超过2亿元,公司作为主发起人持股比例不低于51%,该决议获得了董事会18票的全票通过。

  上述城商行基金筹建相关人士解释称,城商行寻求公募牌照有多方考量。首先是金融去杠杆下,银行业务收缩影响利润,公募基金能给银行利润带来提升。第二,未来银行理财将逐渐打破刚兑,向净值型产品过渡,公募基金能有效承接客户理财需求,实现共赢。第三,城商行受限异地网点扩张,凭借公募牌照能有效提升银行在全国范围的影响力。

  紧接着在3月底,宁波银行发布“关于设立基金管理公司的关联交易公告”,披露了与Lion
Global Investors
Limited(中文名:利安资金管理公司)合资设立基金公司的协议,并确立了双方出资额和持股比例。

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