风控不守门连遭央行处罚,信贷管理未尽职

  此外,信阳银监分局同时公布了对于中国农业发展银行信阳市分行的行政处罚信息,该行因为贷款过程中存在“贷前调查、贷款审批严重未尽职”的行为而被罚款40万元。

7月23日:哈尔滨银行牡丹江违法逾期或未报账户资料 遭央行处罚

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《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

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拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

  日前,银保监会信阳银监分局公布了对于中国农业银行信阳分行的行政处罚信息,该行因为在发放贷款过程中存在“信贷管理未尽职”行为而被罚款20万元。

未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

  信阳银监分局表示上述行为违反了《商业银行授信工作尽职指引》第四十一条、第三十一条、第三十二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条的规定,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项进行处罚。

哈尔滨银行违法违规的行为主要有:大连分行信贷管理不到位;牡丹江分行营业部及牡丹江分行牡丹支行超过期限未向央行报送账户开立、变更、撤销等资料;佳木斯分行开立账户和撤销账户未及时向央行备案;齐齐哈尔分行贷款“三查”未尽职;重庆涪陵支行违反有关反洗钱规定。

摘要:日前,银保监会信阳银监分局公布了对于中国农业银行信阳分行的行政处罚信息,该行因为在发放贷款过程中存在信贷管理未尽职行为而被罚款20万元。
根据行政处罚书(信银监罚决字〔2018〕2号)显示,2015年,该分行发放贷款过程中存在信贷管理未尽职行为,致使…

10月26日:哈尔滨银行齐齐哈尔分行因贷款“三查”未尽职被罚25万元

  信阳银监分局表示上述行为违反了《商业银行授信工作尽职指引》第二十四条、第二十五条、第二十八条、第三十八条,《流动资金贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条、第十六条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条的规定,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项以及第四十八条第一项之规定进行了处罚。

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  根据行政处罚书(信银监罚决字〔2018〕2号)显示,2015年,该分行发放贷款过程中存在“信贷管理未尽职”行为,致使贷款资金回流借款人账户,贷款形成不良,至今没有完全收回。

未按照规定进行信息披露的;

  根据行政处罚书〔2018〕1号,2015年至2016年,农发行信阳市分行发放的4笔贷款过程中存在“贷前调查、贷款审批严重未尽职”行为,致使贷款形成不良,至今未能完全收回。

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严重违反审慎经营规则的;

9月3日:哈尔滨银行佳木斯分行违法管理账户遭央行警告并罚款

11月15日,中国人民银行涪陵中心支行网站发布的行政处罚信息公开表(涪银处罚〔2018〕第1号)显示,哈尔滨银行股份有限公司重庆涪陵支行违反有关反洗钱规定的行为,被中国人民银行涪陵中心支行处以20万元罚款,并对该单位直接责任人处以1.4万元罚款。

提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

半年报显示,哈尔滨银行净利润和营业收入双双下降。今年上半年,哈尔滨银行实现营业收入65.38亿元同比减少12.5%;归属于公司股东的净利润为26.06亿元,同比减少2.03%。

严重违反审慎经营规则的;

10月26日,银保监会网站公布的行政处罚信息公开表(齐银监罚决字〔2018〕6号)显示,哈尔滨银行股份有限公司齐齐哈尔分行贷款“三查”未尽职,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,被齐齐哈尔银监分局罚款25万元人民币。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

9月3日,中国人民银行哈尔滨中心支行网站发布行的政处罚信息公开表(佳银罚字〔2018〕第1号)显示,哈尔滨银行股份有限公司佳木斯分行开立账户和撤销账户未及时向人民银行备案,被中国人民银行佳木斯市中心支行警告并罚款1.5
万元人民币。

拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

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资产质量方面,该行不良贷款余额和不良贷款率双升。截至6月末,哈尔滨银行不良贷款余额为45.06亿元,较上年末增加4.69亿元;不良贷款率为1.79%,较上年末上升0.09个百分点。

未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

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5月14日,银保监会网站公布对哈尔滨银行股份有限公司大连分行的行政处罚决定。哈尔滨银行大连分行信贷管理不到位,被大连银监局罚款五十万元。行政处罚的依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

中国经济网北京11月16日讯从今年5月份至今,哈尔滨银行接连收到大连银监局(大连监罚决字〔2018〕7号)罚单、央行哈尔滨中心支行(牡银罚字〔2018〕1号、牡银罚字〔2018〕2号)罚单、央行佳木斯市中心支行(佳银罚字〔2018〕第1号)罚单、齐齐哈尔银监分局(齐银监罚决字〔2018〕6号)罚单、央行涪陵中心支行(涪银处罚〔2018〕第1号)罚单,因多宗违法违规共计被罚款97.5万元。

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11月15日:哈尔滨银行重庆涪陵支行因违反有关反洗钱规定被罚20万元

未按照规定进行信息披露的;

拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

5月14日:哈尔滨银行大连分行信贷管理违法 银监局罚款50万

7月23日,中国人民银行哈尔滨中心支行网站发布行政处罚信息显示,哈尔滨银行股份有限公司牡丹江分行营业部及牡丹江分行牡丹支行,超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。中国人民银行哈尔滨中心支行给予其警告,并分别处以5000元罚款。

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